Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinien

Wir betreiben Banger Casino seit 2023 unter der Lizenznummer 8048/JAZ2023-065 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Geldwäschereibekämpfung und Identitätsprüfung gehören für uns zum Pflichtprogramm, nicht zum Papierkram. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen brauchen und was passiert, wenn etwas nicht zusammenpasst.

Geldwäscherei bekämpfen wir aktiv

Unser Bekenntnis

Geldwäscherei ist der Versuch, illegal erlangte Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Online-Casinos sind dafür ein attraktives Ziel, deshalb gilt bei uns ein kompromissloser Standard: Wir halten die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao vollständig ein und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit. Banger Casino duldet keine Plattform für kriminelle Geldflüsse, und dieses Bekenntnis zieht sich durch alle unsere Prozesse.

• Risikobasierter Ansatz: Jedes Konto wird bei der Registrierung einer Risikoeinschätzung unterzogen
• Laufende Schulung unseres Compliance-Teams nach internationalem Standard
• Interne Audits und regelmässige Prüfung unserer Kontrollmechanismen
• Null Toleranz gegenüber versuchten Umgehungshandlungen wie Kontoübertrag oder Drittzahlungen

Wann wir Sie verifizieren

Die drei Prüfzeitpunkte

Wir verifizieren Sie zu drei klar definierten Zeitpunkten. Erstens bei der Registrierung, wo wir Ihre Basisdaten auf Plausibilität und Vollständigkeit prüfen und abfragen, ob Sie in einem eingeschränkten Land wohnen. Zweitens vor Ihrer ersten Auszahlung: Erst wenn Identität, Adresse und Zahlungsmethode bestätigt sind, geben wir Geld frei. Drittens bei bestimmten Schwellenwerten und Trigger-Ereignissen, etwa ungewöhnlich hohen Einzelzahlungen oder Auffälligkeiten im Spielverhalten.

Für die vollständige Verifizierung brauchen wir drei Dokumentkategorien. Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 72 Stunden, meist deutlich schneller.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Aufenthaltsbewilligung (gültig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: aktuelle Rechnung von Strom, Wasser oder Telekommunikation, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der.used Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf ist bewusst einfach gehalten und läuft vollständig in Ihrem Kontobereich unter dem Punkt Verifizierung. Sie laden Ihre Dokumente hoch, unser Prüfungsteam arbeitet sie ab, und Sie erhalten das Resultat per E-Mail und als Mitteilung im Konto.

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto und wählen Sie die Dokumentkategorie aus
• Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie das Originaldokument, ohne Bildbearbeitung und ohne Zuschnitt
• Schritt 3: Laden Sie die Datei hoch (JPG, PNG oder PDF, bis 10 MB pro Datei)
• Schritt 4: Unser Prüfungsteam kontrolliert die Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Unklarigkeiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Ausweiskopien und Rechnungen speichern wir verschlüsselt auf Servern in der Europäischen Union mit zertifiziertem Zugangsschutz. Nur ein kleines, namentlich erfasstes Prüfungsteam hat Zugriff, jeder Aufruf wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausgenommen an Behörden, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dateien unwiderruflich.

Nachweis der Geldquelle

Wann und warum wir fragen

Bei einem Grossteil unserer Spieler fragen wir nie nach der Herkunft des Geldes. Wenn aber auffällige Muster auftreten, können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) bitten. Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen ab rund 10 000 CHF, zahlreiche kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel, oder Widersprüche zwischen Angabe und Zahlungsverhalten.

Die Begründung ist einfach: Wir müssen ausschliessen können, dass Gelder aus strafbaren Quellen über unser Casino fliessen. Ein Geldquellennachweis kann eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsnachweis oder eine Erklärung sein, die Ihre Angaben stützt. Ohne diese Nachweise dürfen wir laut Lizenzvorgabe keine weiteren Zahlungen von Ihnen annehmen.

Transaktionen prüfen wir laufend

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoring. Prüfungsumfang: stimmen Name und Kontoinhaber überein, bewegt sich die Transaktion innerhalb unserer Limits, und passt das Muster zum Spielverhalten. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die auch die Einzahlung kam, maximal in Höhe Ihrer Nettoeinzahlungen. Den Restübertrag bearbeiten wir auf eine von uns bestätigte Alternative.

Unsere Limits dabei: Mindestauszahlung 20 CHF, maximal 5000 CHF pro Tag. E-Wallet-Auszahlungen dauern bis 24 Stunden, Kartenzahlungen bis zu 3 Werktagen, Banküberweisungen entsprechend länger. Gebühren erheben wir keine. Einzahlungen und Auszahlungen sind nur in CHF oder EUR möglich, Kryptowährungen akzeptieren wir nicht.

Wenn die Verifizierung scheitert

Stimmt ein Dokument nicht, ist abgelaufen oder fehlt vollständig, handeln wir gestuft. Zunächst sperren wir nur die Auszahlungsfunktion, Ihr Konto und Ihre Einzahlungen bleiben davon unberührt. Sie erhalten eine klare Mitteilung, was genau fehlt, und eine Frist von in der Regel 30 Tagen zur Nachreichung. Reichen Sie die Unterlagen nicht nach, können wir das Konto einfrieren und gemäss Lizenzvorgabe schliessen.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Drittzahlung oder Manipulation sperren wir ein Konto sofort und ohne Vorankündigung. Ausgezahltes Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft erhalten Sie selbstverständlich auch nach einer Sperrung auf einen von uns freigegebenen Weg zurück. Wichtig: Reichen Sie nie Dokumente einer anderen Person nach. Das gilt als Identitätsbetrug, führt zur dauerhaften Kontosperrung und kann strafrechtliche Folgen haben.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde zehn Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ist kein Zufall: Aufsichts- und Strafverfolgungsbehörden können innerhalb dieses Zeitraums Auskunft verlangen, und als lizenziertes Unternehmen sind wir zur vollständigen Dokumentierbarkeit unserer Prüfungen verpflichtet. Nach Ablauf der Frist löschen wir jede personenbezogene Datei dauerhaft, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Sie haben jederzeit das Recht, eine Übersicht der von uns gespeicherten Daten anzufordern, und können uns unter [email protected] kontaktieren, unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung können Sie zunächst mit Ihrer ersten Einzahlung spielen. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei bestimmten Schwellenwerten.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden. Bei vollständigen, lesbaren Unterlagen ist die Prüfung häufig schon am selben Tag abgeschlossen. Kommen Rückfragen hinzu, verlängert sich die Frist entsprechend.

Warum zahlt Banger Casino nicht auf ein anderes Konto aus?

Wir wenden die Same-Method-Regel an: Auszahlungen erfolgen auf denselben Weg wie Ihre Einzahlung. Das schliesst aus, dass Gelder an Dritte fliessen, und gehört zu den Auflagen unserer Lizenz aus Curaçao.

Was passiert, wenn ich meine Dokumente nicht nachreiche?

Zunächst sperren wir die Auszahlungsfunktion und setzen Ihnen eine Frist, üblicherweise 30 Tage. Reichen Sie innerhalb dieser Frist nichts nach, können wir das Konto schliessen und sind verpflichtet, auffällige Vorgänge an die Behörden zu melden.

Wer sieht meine Ausweiskopien?

Ausschliesslich unser internes, geschultes Prüfungsteam, dessen Zugriff protokolliert wird. Die Dateien liegen verschlüsselt und werden nach Ablauf der zehnjährigen Aufbewahrungsfrist unwiderruflich gelöscht.